Avertissement de Mehmet Şimşek sur les cryptomonnaies : une nouvelle ère commence

Le ministre du Trésor et des Finances, Mehmet Şimşek, s'est exprimé sur les travaux du Conseil d'enquête sur les crimes financiers (MASAK) concernant les prestataires de services d'actifs cryptographiques et les établissements de paiement.

S'adressant à un journaliste de l'AA, M. Şimşek a rappelé l'avertissement qu'il avait précédemment adressé aux institutions financières, leur demandant de ne pas servir d'intermédiaires pour le partage des informations personnelles et financières des citoyens avec des sites de paris illégaux, ainsi que certaines réglementations publiées par le MASAK à ce sujet dans l'édition du 25 décembre 2024 du Journal officiel.

Mettant en garde ceux qui ne se conformeraient pas aux réglementations strictes introduites par les modifications législatives entrées en vigueur progressivement, M. Şimşek a souligné que ces personnes s'exposeraient à de lourdes sanctions. Il a déclaré que des réglementations importantes avaient été mises en place sur de nombreux sujets, notamment les obligations envers le MASAK pour les prestataires de services d'actifs cryptographiques ainsi que pour les établissements de paiement et de monnaie électronique.

Le ministre Şimşek, qui défend le fait que ces réglementations rendent le système financier plus fiable et transparent, a indiqué que la question du respect intégral des réglementations avait été partagée avec tous les acteurs du secteur par l'intermédiaire de l'Association des banques de Turquie, de l'Association des banques de participation de Turquie et de l'Association des marchés de capitaux de Turquie.

S'adressant aux acteurs du secteur financier sur le sujet, M. Şimşek a déclaré :

"Nous prenons des mesures décisives pour aligner le système financier de notre pays sur les normes internationales. Nous ne laisserons aucun répit à ceux qui cherchent à abuser de notre système financier. Les prestataires de services d'actifs cryptographiques doivent désormais assumer leurs responsabilités en tant que partie intégrante du système financier. Dans le cadre des nouvelles réglementations, les prestataires de services d'actifs cryptographiques ont été inclus parmi les institutions financières soumises aux mêmes obligations que les banques, les sociétés de courtage et les compagnies d'assurance en ce qui concerne la législation du MASAK."

INTERDICTION SUR LES TRANSFERTS DE CRYPTOMONNAIES

Attirant l'attention sur les nouvelles obligations que les prestataires de services d'actifs cryptographiques doivent remplir dans ce contexte, M. Şimşek a poursuivi :

"Les prestataires de services d'actifs cryptographiques doivent préparer des programmes de conformité et nommer des responsables de la conformité. Il est important qu'ils mettent en place des mécanismes de gestion des risques et de surveillance des transactions des clients, qu'ils s'inscrivent au système de notification électronique et qu'ils appliquent des mesures détaillées de connaissance du client (KYC). Ces institutions ont l'obligation de remplir des tâches importantes, telles que l'obligation d'effectuer les premières transactions financières par l'intermédiaire d'une banque. Pour les transferts d'actifs cryptographiques, il est devenu obligatoire d'obtenir les informations détaillées contenues dans les messages de transfert, ce qui est connu dans la littérature internationale sous le nom de 'règle de voyage' (travel rule). En cas d'absence de ces informations, les opérations de transfert ne seront pas autorisées."

"Les 'actifs cryptographiques stables' (stablecoins), dont il a été constaté qu'ils sont intensivement utilisés dans le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, sont également suivis de près. Dans peu de temps, la réglementation nécessaire sera également effectuée par le MASAK dans ce domaine. Les nouvelles réglementations du MASAK ne concernent pas seulement les plateformes d'actifs cryptographiques, mais aussi directement les établissements de paiement. Les établissements de paiement ne pourront plus accepter de clients selon une procédure simplifiée. Les transactions effectuées via des terminaux de paiement (POS) virtuels et physiques, ainsi que l'utilisation de ces terminaux en conformité avec la relation commerciale, doivent également être suivies de près. Nous surveillons également de près les établissements de paiement en ce qui concerne les actes visant le blanchiment de produits du crime, notamment les paris illégaux et la fraude."

Source de l'actualité: 12punto