Nouvelle réglementation pour les opérations bancaires et les lignes téléphoniques : le système de reconnaissance faciale arrive

Dans le cadre du Document de stratégie de réforme judiciaire, des contrôles stricts seront mis en œuvre pour les opérations bancaires et les abonnements téléphoniques. Selon la réforme annoncée par le ministère de la Justice, les responsabilités des banques et des institutions financières seront accrues, imposant de nouvelles obligations dans la lutte contre la fraude et la cybercriminalité.

RENFORCEMENT DES MESURES DE SÉCURITÉ DANS LES OPÉRATIONS BANCAIRES 

Selon la nouvelle réglementation, il ne sera plus possible d'ouvrir un compte auprès d'une banque ou d'un établissement de paiement électronique sans vérification de la carte d'identité à puce. Les personnes effectuant des transactions aux guichets automatiques devront être identifiées par les caméras de sécurité. Les transactions aux GAB seront refusées aux personnes dont le visage ne peut être reconnu par les caméras. Les enregistrements des caméras de sécurité des GAB seront conservés pendant au moins deux ans.

Par ailleurs, afin de prévenir la cybercriminalité, certains comptes pourront être temporairement suspendus. Les fonds identifiés comme étant liés à des activités criminelles pourront être saisis et restitués aux victimes des infractions.

Si les banques et les institutions financières ne transmettent pas les informations et documents demandés par les autorités judiciaires dans un délai de 10 jours, des amendes administratives pourront être infligées aux institutions concernées.

NOUVELLES RÉGLEMENTATIONS POUR LES LIGNES TÉLÉPHONIQUES 

De nouvelles réglementations entreront également en vigueur concernant les abonnements téléphoniques. Les processus de vérification d'identité seront renforcés et la mise à jour des dossiers d'abonnement deviendra obligatoire. Les lignes dont les informations ne seront pas mises à jour dans le délai imparti seront coupées.

Les citoyens seront autorisés à posséder un maximum de trois lignes mobiles, tandis que les ressortissants étrangers seront limités à une seule ligne. Les lignes téléphoniques identifiées comme ayant été utilisées dans des affaires de fraude seront désactivées.

Les opérateurs téléphoniques seront également tenus de transmettre les informations et documents demandés par les autorités judiciaires dans un délai de 10 jours. Des amendes administratives pourront être appliquées aux opérateurs qui ne partageraient pas ces informations dans ce délai.

NOUVELLES ÉTAPES DANS LA LUTTE CONTRE LA FRAUDE

Ces nouvelles réglementations visent à lutter plus efficacement contre les crimes commis via les systèmes bancaires et informatiques. Des dispositions seront prises pour résoudre les problèmes liés aux procédures de saisie et de confiscation dans le cadre des procès pénaux.

En renforçant le contrôle des transactions financières et de l'utilisation des lignes mobiles, l'objectif est de prévenir les crimes tels que la fraude et le vol commis par le biais des systèmes informatiques.

Source de l'actualité: 12punto