Lutte contre les activités illégales

L'un des domaines de la lutte contre l'économie informelle est la lutte contre les activités illégales. Dans ce cadre, il est nécessaire que l'argent généré par ces activités illégales soit intégré au système légal.

Les revenus ainsi créés, bien que leur dénomination puisse varier selon les pays, peuvent être qualifiés d'argent sale. L'argent sale représente la part de la production informelle qui se transforme en liquidités ; outre sa réutilisation dans la production informelle, il est également largement utilisé dans des secteurs qui absorbent facilement ces fonds, tels que la corruption, la consommation de luxe ou l'investissement dans des biens immobiliers.

Pour qu'un revenu soit qualifié d'argent sale, deux éléments matériels interviennent une fois les conditions réunies, au moment de l'intégration de cet argent dans le système. Dans la littérature, l'élément matériel est considéré comme une action alternative. Selon cette approche, l'une des options de l'élément matériel consiste à transférer à l'étranger les actifs issus d'une infraction. Parmi les méthodes de blanchiment d'argent, le transfert de fonds à l'étranger est l'une des plus connues. L'individu ne transporte pas l'argent acquis illégalement vers un autre pays par le biais des banques, mais physiquement. Ces opérations de transport peuvent être effectuées via divers véhicules, coursiers ou services de fret, mais peuvent également se réaliser par voie électronique.

La deuxième méthode, considérée comme la seconde option constituant l'élément matériel, consiste à dissimuler la source des revenus financiers obtenus par le crime. Dans cette méthode, les individus cherchent à masquer l'origine de l'argent sale qu'ils ont obtenu, en le faisant passer pour un revenu acquis légalement afin de l'introduire dans le système monétaire existant. La capacité à démontrer que l'argent a été obtenu par des moyens légitimes nécessite de nombreuses opérations distinctes. Lorsque l'on examine les étapes de mise en œuvre de cette méthode, on constate qu'avec le développement technologique actuel, les individus blanchissent leur argent sale en le faisant passer pour des revenus issus de sites internet, en simulant des ventes en ligne, et par bien d'autres méthodes similaires.

Pour comprendre le processus de blanchiment, le sujet doit être évalué conjointement avec les concepts d'infraction préalable et de produit du crime. En général, pour parler de blanchiment, il est nécessaire que :

• Une infraction ait été commise (infraction préalable) et qu'une valeur économique ait été obtenue à la suite de cette infraction (produit du crime),

• Des actes visant à retirer ces valeurs économiques de leur caractère illégal pour leur donner une apparence légale aient été commis.

Bien qu'il soit possible de blanchir de l'argent par un nombre illimité de méthodes, nous pouvons énumérer les plus utilisées, qui peuvent servir d'enseignement aux unités de lutte :

• Le transfert physique de fonds hors du pays,

• La méthode du « smurfing » (fractionnement),

• La méthode de structuration (structuring),

• Les paradis fiscaux (off-shore),

• Les sociétés écrans (sociétés fictives ou sur papier),

• La méthode du prêt à soi-même (loan-back),

• Les bureaux de change,

• Les casinos et salles de jeux,

• L'exploitation d'entreprises utilisant de l'argent liquide (sociétés de façade),

• Les fausses factures (commerce fictif),

• Les systèmes de transfert alternatifs (hawala, etc.),

• La banque en ligne et la monnaie électronique.

Il est possible d'allonger cette liste. Cependant, les explications concernant ces méthodes, qui sont les plus couramment utilisées, suffiront à donner une compréhension du sujet.

Le délit de blanchiment d'actifs issus d'une infraction ne peut exister que s'il y a une « infraction préalable ». Pour que les éléments constitutifs du délit soient réunis, il faut que la valeur patrimoniale faisant l'objet du blanchiment ait été obtenue par la commission d'une « infraction préalable », et que tout avantage ou valeur matérielle (argent, automobile, devises comme le dollar ou l'euro, etc.) obtenu par la commission de ces infractions préalables soit l'objet d'une tentative de blanchiment. Par exemple, une personne qui achète 5 appartements dans une entreprise de construction en payant en espèces pour blanchir 1 million de dollars obtenus par le trafic de stupéfiants commet le délit de blanchiment d'argent. Dans notre exemple, le premier délit, à savoir l'exportation ou l'importation de stupéfiants, constitue l'« infraction préalable ».

Dans notre pays, alors qu'à l'époque où la loi n° 4208 était en vigueur, les infractions préalables étaient déterminées par une méthode d'énumération, l'article 282 du Code pénal turc n° 5237, qui régit le délit de blanchiment, a adopté une approche par seuil définie comme « les infractions nécessitant une peine d'emprisonnement dont la limite inférieure est de 6 mois ou plus ».

Le produit du crime peut être défini comme tout avantage ou valeur économique obtenu à partir d'actes qualifiés d'infractions par la loi. Défini dans le dictionnaire comme « gain obtenu par des moyens illégaux », le produit du crime est également désigné par des termes tels qu'argent sale. Dans la littérature internationale, les termes « produit du crime » (proceeds of crime), « argent sale » (dirty money), « argent noir » (black money) ou « fonds criminels » (criminal fund) sont utilisés dans ce contexte.

Le délit de blanchiment d'actifs issus d'une infraction, anciennement appelé délit de blanchiment d'argent, consiste à transférer à l'étranger ou à soumettre à diverses opérations de l'argent, de l'or, des actions, des biens mobiliers, etc., obtenus à partir d'une infraction passible d'une peine d'emprisonnement dont la limite inférieure est de 6 mois ou plus, dans le but de dissimuler leur origine illégitime et de créer la conviction qu'ils ont été obtenus par une méthode légitime.

L'enquête et les poursuites ont été présentées comme deux processus distincts. Le premier concerne le blanchiment d'argent. Le second concerne le financement du terrorisme.

Selon le rapport du GAFI de novembre 2021 :

La Turquie possède une économie diversifiée composée de l'industrie (automobile, pétrochimie et électronique), de l'agriculture et d'un secteur des services en pleine croissance. Située à un carrefour intercontinental, la Turquie est confrontée à des risques importants de blanchiment d'argent (BA) et de financement du terrorisme (FT). Compte tenu de sa situation géographique, cela inclut des menaces sérieuses découlant des activités illégales d'organisations criminelles, d'organisations terroristes et de combattants terroristes étrangers (CTE) cherchant à exploiter les vulnérabilités locales et transfrontalières.

Les principales menaces générant des produits du crime importants sont le trafic illicite de stupéfiants, le trafic de migrants, la traite des êtres humains et le trafic de carburant. En 2016, 68 % de toutes les condamnations pour délits de contrebande étaient directement liées au trafic de stupéfiants. Les activités commerciales présentant les risques les plus élevés de blanchiment d'argent (BA) et de financement du terrorisme (FT) sont liées aux activités impliquant les services bancaires, de transfert d'argent et de valeurs, y compris les changeurs de monnaie illégaux, l'immobilier et les vendeurs de métaux et pierres précieux (VMPP).

La Turquie est également confrontée à des menaces sérieuses liées au terrorisme et a subi un nombre important d'attaques terroristes. En plus d'être l'une des voies de transit pour les combattants terroristes étrangers (CTE), la Turquie est un point de retour pour ces derniers en provenance des zones de conflit voisines.

L'Évaluation nationale des risques (ENR) de 2018 constitue une étape importante pour les autorités turques dans l'amélioration de leur compréhension des risques de blanchiment d'argent et de financement, car elle permet aux autorités d'exprimer leurs points de vue actuels dans un rapport unique. Les autorités compétentes ont contribué au processus d'Évaluation nationale des risques avec des contributions positives du secteur privé. Dans l'ensemble, l'évaluation des niveaux de menace repose sur diverses sources d'information telles que les statistiques, l'analyse des tendances, les enquêtes, les rapports et la perception des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme par les autorités.

Depuis la dernière évaluation, la Turquie a réalisé des progrès significatifs dans le renforcement de son cadre de lutte contre le blanchiment d'argent (LBA). La loi n° 6415 (Prévention du financement du terrorisme) est entrée en vigueur en 2013. Un certain nombre de règlements ont été adoptés ou modifiés pour renforcer les mesures préventives. Le MASAK a également publié des communiqués généraux déterminant les procédures et principes relatifs à des questions telles que le gel des avoirs. Cependant, il reste encore des points à améliorer.

La Turquie est critiquée dans deux domaines.

1) L'utilisation significative du renseignement financier dans le domaine du blanchiment d'argent et le développement d'une stratégie nationale en matière d'enquête et de poursuites en fonction des différentes méthodes de blanchiment, et 2) La mise en œuvre des mandats de l'ONU sans délai. La Turquie n'a malheureusement pas réussi à progresser dans ce domaine et a été placée sur la liste grise.

Le fait que l'économie criminelle soit constituée de la production de biens et services illégaux soulève naturellement la question de la justice. Nous ne devons pas oublier que le phénomène de la « mafia », dont nous nous plaignons en tant que citoyens, est l'une des institutions importantes de l'économie criminelle. Sans aucun doute, l'économie criminelle n'est pas un événement qui peut être résolu ou évité uniquement par les forces de sécurité, la justice ou les agents de contrôle fiscal. Dans la multidimensionnalité de l'économie criminelle, les autorités publiques doivent travailler avec une coordination saine et une infrastructure juridique adéquate. Si cela n'est pas fait, il est clair que l'action publique sera insuffisante dans la lutte contre l'économie criminelle.