Attention aux virements par IBAN : cela deviendra obligatoire

Le ministère du Trésor et des Finances apporte des changements importants aux transferts d'argent à partir du 1er janvier 2026, afin de prévenir la hausse des cas de fraude et les flux de revenus illégaux observés ces dernières années. Avec le communiqué publié aujourd'hui, il deviendra obligatoire pour les utilisateurs de rédiger une description d'au moins 20 caractères pour chaque transaction de 200 000 TL ou plus.

L'OBLIGATION DE MOTIF EST ARRIVÉE

La nouvelle réglementation s'appliquera aux virements EFT, Fast et aux transferts bancaires effectués via IBAN. Lorsque les utilisateurs sélectionneront les options « autre » ou « paiement individuel » pour préciser l'objet du transfert, ils devront fournir une description d'au moins 20 caractères. La description devra contenir des informations claires sur l'objet de la transaction.

Le communiqué publié par le ministère précise ce qui suit :

« Les banques ainsi que les établissements de paiement et de monnaie électronique proposent aux clients les types de transactions les plus courants comme options pour déclarer la nature de l'opération lors des virements électroniques et des transferts. Cependant, il est obligatoire que les titres proposés pour déclarer la nature de la transaction incluent : paiement pour achat immobilier, paiement pour achat de véhicule motorisé, prêt/remboursement de dette, cadeau/don/aide, paiement de taxes/droits/impôts, paiement d'indemnité/assurance, paiement d'honoraires d'avocat/conseil/expertise, paiement de frais de santé, crypto/actifs numériques, jeux de hasard/paris, paiement de divertissement/réseaux sociaux. »

DOCUMENTS SUPPLÉMENTAIRES OBLIGATOIRES POUR LES TRANSACTIONS DE MONTANT ÉLEVÉ

Pour les transferts d'argent compris entre 200 000 TL et 2 millions de TL, en plus de l'obligation de description, il sera demandé aux utilisateurs de remplir un « Formulaire de déclaration de transaction en espèces ». Ce formulaire sera nécessaire pour vérifier l'origine du transfert.

JUSTIFICATIF D'ORIGINE POUR LES TRANSACTIONS SUPÉRIEURES À 2 MILLIONS DE TL

Pour les transactions dépassant 2 millions de TL, il faudra fournir non seulement une description, mais également des documents et informations supplémentaires concernant l'origine du transfert. Si la description fournie par le client n'est pas validée par les banques ou les établissements de paiement, la transaction ne pourra pas être effectuée.

LES TRANSACTIONS AUX DISTRIBUTEURS AUTOMATIQUES (GAB) ÉGALEMENT CONCERNÉES

Ces réglementations couvriront également les transferts d'argent effectués via les distributeurs automatiques à partir de 2026. La même obligation de description sera exigée pour les transferts d'argent effectués par les utilisateurs via les GAB, sans distinction de banque, dépassant un total de 200 000 TL.

Source de l'actualité: 12punto