Avertissement important du ministère concernant les comptes bancaires : ne faites surtout pas cela ! Cela pourrait finir en prison...

Le ministère du Commerce a mis en garde les citoyens contre un danger croissant ces derniers temps.

Dans le communiqué publié par le ministère, il est souligné que les cas où certaines personnes laissent des tiers utiliser leurs comptes bancaires en échange d'une contrepartie financière, ou partagent leurs données de compte, les impliquant ainsi involontairement dans des activités illégales, sont en augmentation.

Indiquant que de telles initiatives peuvent entraîner de graves dangers, le communiqué avertit les citoyens en ces termes : "De telles pratiques deviennent une partie intégrante de délits tels que la fraude, le blanchiment d'argent et autres, et les titulaires de comptes peuvent faire face à de graves sanctions juridiques et pénales. Ces opérations, considérées comme étant effectuées avec la connaissance du titulaire du compte, peuvent entraîner, au cours du processus judiciaire, des conséquences telles que des peines de prison, des amendes administratives et la restriction de l'accès aux services bancaires. Les déclarations du type 'J'ai seulement prêté mon compte, je n'ai pas effectué l'opération' ne suppriment pas la responsabilité légale."

Alors que le communiqué souligne que les comptes bancaires sont personnels, il est rappelé que toutes les opérations doivent être effectuées uniquement en fonction des besoins propres du titulaire du compte.

Le communiqué, qui précise notamment que l'IBAN, la carte bancaire, les mots de passe de banque mobile et les informations d'identité ne doivent être partagés avec personne, contient les avertissements suivants :

"L'utilisation de ces informations par des personnes ou des structures malveillantes peut transformer le compte en un outil pour des transactions illégales. Certaines personnes peuvent vouloir utiliser des comptes bancaires avec la promesse d'un gain facile. Il ne faut absolument pas accorder de crédit à de telles offres, et le titulaire du compte ne doit pas oublier qu'il sera responsable des conséquences juridiques de ces opérations. Les opérations effectuées via un compte sont, dans un premier temps, considérées comme ayant été réalisées avec la connaissance et l'approbation du titulaire du compte. Par conséquent, savoir par qui et dans quel but le compte est utilisé, et assurer le contrôle nécessaire, fait partie de la responsabilité individuelle."

Ne restez pas silencieux en cas de situations suspectes

Le communiqué fait également référence à l'article pertinent de la loi sur la prévention du blanchiment des capitaux. Il est précisé que les personnes effectuant des opérations en leur nom mais pour le compte d'autrui, si elles ne le notifient pas par écrit à l'institution financière concernée, peuvent faire face à des peines de prison ou à des amendes judiciaires.

Soulignant que les citoyens doivent informer les banques ou les autorités compétentes en cas de situations potentiellement risquées, le communiqué indique que chaque individu doit agir avec prudence et responsabilité pour la sécurité de la société.

"Il ne faut pas oublier que la garantie de la sécurité financière relève avant tout de la responsabilité de l'individu lui-même. En tant que ministère, nous demandons instamment à nos citoyens d'agir de manière consciente, prudente et responsable, de protéger soigneusement leurs informations financières personnelles et de ne jamais autoriser le partage de ces informations avec des tiers."

Source de l'actualité: AA