Comment éviter les arnaques aux cryptomonnaies

Selon un rapport de la société d'analyse de données blockchain Chainalysis, les crimes commis dans le domaine de la crypto ont atteint un niveau record en 2021, les escrocs ayant dérobé pour 14 milliards de dollars de cryptomonnaies. Ceux qui s'intéressent à la crypto doivent être conscients des risques.

ARNAQUES À L'INVESTISSEMENT EN CRYPTOMONNAIE

Il existe de nombreux types d'arnaques à la crypto. Voici quelques-uns des exemples les plus courants :

Faux sites web

Les escrocs créent parfois de fausses plateformes de trading de cryptomonnaies ou de fausses versions de portefeuilles crypto officiels pour tromper des victimes peu méfiantes. Ces faux sites web ressemblent souvent à ceux qu'ils tentent d'imiter, mais possèdent des noms de domaine légèrement différents. Ils ressemblent beaucoup aux sites légitimes, ce qui rend difficile la distinction. Les faux sites crypto fonctionnent généralement de deux manières :

En tant que pages de phishing : Toutes les données que vous saisissez, comme le mot de passe de votre portefeuille crypto, votre phrase de récupération et d'autres informations financières, tombent entre les mains des escrocs.

À des fins de vol : Au début, le site peut vous permettre de retirer une petite somme d'argent. À mesure que vos investissements semblent bien performer, vous pouvez investir davantage. Cependant, lorsque vous souhaitez retirer votre argent plus tard, le site ferme ou rejette la demande.

Arnaques par phishing (hameçonnage)

Le phishing crypto cible généralement les informations relatives aux portefeuilles en ligne. Les escrocs visent les clés privées des portefeuilles crypto, nécessaires pour accéder aux fonds. Leurs méthodes de travail sont similaires à d'autres tentatives de phishing et sont liées aux faux sites web décrits ci-dessus. Ils envoient des e-mails demandant aux destinataires de saisir leurs clés privées pour les attirer vers un site web spécialement créé. Une fois que les pirates obtiennent ces informations, ils volent les cryptomonnaies contenues dans les portefeuilles concernés.

Systèmes de « pump and dump »

Cela implique la promotion d'une pièce ou d'un jeton spécifique par des escrocs via une chaîne d'e-mails ou des plateformes de réseaux sociaux comme Twitter, Facebook ou Telegram. Ceux qui ne veulent pas manquer l'opportunité achètent la pièce à la hâte, ce qui en fait monter le prix. Une fois que les escrocs ont réussi à gonfler le prix, ils vendent leurs actifs, provoquant un effondrement car la valeur de l'actif chute brutalement. Cela peut se produire en quelques minutes.

Fausses applications

Une autre méthode courante utilisée par les escrocs pour tromper les investisseurs en cryptomonnaies consiste à utiliser de fausses applications téléchargeables sur Google Play et l'Apple App Store. Bien que ces fausses applications soient rapidement identifiées et supprimées, elles nuisent à la rentabilité. Des milliers de personnes ont téléchargé de fausses applications de cryptomonnaies.

Fausse approbation de célébrités

Les escrocs crypto prétendent parfois avoir reçu l'approbation de célébrités, d'hommes d'affaires ou d'influenceurs, ou en sollicitent une, pour attirer l'attention de cibles potentielles. Ils peuvent même vendre des cryptomonnaies inexistantes à des investisseurs novices. Ces arnaques peuvent être sophistiquées, incluant des sites web et des brochures tape-à-l'œil semblant avoir été approuvés par des personnalités comme Elon Musk.

Arnaques aux cadeaux (giveaway)

Dans cette méthode, connue sous le nom d'arnaque aux cadeaux, les escrocs promettent d'envoyer la même somme ou le double de la cryptomonnaie qui leur est envoyée. Un message astucieux, souvent provenant d'un compte de réseau social à l'apparence réelle, peut faire croire que la proposition est légitime et créer un sentiment d'urgence. Cette soi-disant opportunité « unique dans une vie » peut inciter les gens à transférer rapidement leur argent dans l'espoir d'obtenir un rendement immédiat.

Arnaques au chantage et à l'extorsion

Une autre méthode utilisée par les escrocs est le chantage. Ils envoient des e-mails prétendant détenir des enregistrements de sites web pour adultes visités par l'utilisateur et menacent de les divulguer à moins que l'utilisateur ne partage ses clés privées ou n'envoie de la cryptomonnaie à l'escroc.

Arnaques au minage dans le cloud

Le minage dans le cloud fait référence à des entreprises qui vous permettent de louer du matériel de minage qu'elles exploitent, en échange d'un tarif fixe et d'une part des revenus prétendument générés. En théorie, cela permet aux gens de miner à distance sans acheter de matériel coûteux. Cependant, de nombreuses entreprises de minage dans le cloud sont des escroqueries ou, au mieux, inefficaces, car vous finissez par perdre de l'argent ou gagner moins que ce qui était promis.

Offres initiales de jetons (ICO) frauduleuses

L'offre initiale de jetons (ICO) est une méthode permettant aux entreprises crypto en phase de démarrage de collecter des fonds auprès de futurs utilisateurs. En règle générale, on promet aux clients des réductions sur de nouvelles cryptomonnaies en échange de l'envoi de cryptomonnaies actives comme le Bitcoin ou une autre cryptomonnaie populaire. Plusieurs ICO se sont révélées être des arnaques, les criminels utilisant tous les moyens pour tromper les investisseurs, comme la location de faux bureaux et la création de supports marketing de haut niveau.

DÉTECTER LES ARNAQUES AUX CRYPTOMONNAIES

Alors, comment détecter une arnaque crypto ? Voici les signaux d'alerte à surveiller :

Promesses de rendements garantis : Aucun investissement financier ne peut garantir des rendements futurs, car les investissements peuvent connaître des hauts et des bas. Toutes les offres crypto promettant que vous gagnerez de l'argent à coup sûr sont des signaux d'alerte.

Livre blanc (white paper) insuffisant ou inexistant : Chaque cryptomonnaie doit avoir un livre blanc, car c'est l'un des aspects les plus critiques d'une offre initiale. Le livre blanc doit expliquer comment la cryptomonnaie est conçue et comment elle fonctionnera. Si le livre blanc n'a aucun sens ou, pire, s'il n'existe pas, soyez prudent.

Marketing excessif : Toutes les entreprises font leur publicité. L'un des moyens pour les escrocs crypto d'attirer l'attention est de faire un marketing intensif via la publicité en ligne, des influenceurs rémunérés, la promotion hors ligne, etc. Leur objectif est d'atteindre le plus grand nombre de personnes possible dans les plus brefs délais pour gagner de l'argent rapidement. Si vous pensez que le marketing d'une offre crypto est insuffisant ou repose sur des affirmations non étayées, arrêtez-vous et faites des recherches supplémentaires.

Membres de l'équipe anonymes : Dans la plupart des sociétés d'investissement, vous devriez pouvoir identifier les personnes clés derrière l'entreprise. Cela est généralement assuré par des biographies facilement accessibles et une présence active sur les réseaux sociaux des personnes gérant l'investissement. Si vous ne pouvez pas savoir qui gère une cryptomonnaie, il est préférable d'être prudent.

Argent gratuit : Qu'il s'agisse d'espèces ou de cryptomonnaies, les opportunités d'investissement promettant de l'argent gratuit sont probablement frauduleuses.

SE PROTÉGER DES ARNAQUES AUX CRYPTOMONNAIES

La plupart des escrocs crypto sont sophistiqués et convaincants. Voici les mesures que vous pouvez prendre pour vous protéger :

Protégez votre portefeuille : Pour investir dans la cryptomonnaie, vous avez besoin d'un portefeuille avec des clés privées. Si une entreprise vous demande de partager vos clés pour participer à une opportunité d'investissement, il est fort probable qu'il s'agisse d'une arnaque. Ne partagez jamais vos clés de portefeuille avec quiconque.

Soyez vigilant avec votre application de portefeuille : Si vous effectuez un transfert d'argent pour la première fois, n'envoyez qu'une petite somme pour vérifier la légitimité de l'application de portefeuille crypto. Si vous détectez un comportement suspect lors de la mise à jour de votre application de portefeuille, arrêtez la mise à jour et désinstallez l'application.

N'investissez que dans ce que vous comprenez : Si vous ne comprenez pas parfaitement le fonctionnement d'une cryptomonnaie spécifique, il est préférable de s'arrêter et de faire plus de recherches avant de décider d'investir ou non.

Ne vous précipitez pas : Les escrocs utilisent souvent des tactiques insistantes pour vous faire investir rapidement (par exemple, promettre des bonus ou des réductions si vous participez immédiatement). Prenez le temps de faire vos propres recherches avant de réaliser tout investissement.

Soyez prudent avec les publicités sur les réseaux sociaux : Les escrocs crypto utilisent souvent les réseaux sociaux pour promouvoir leurs plans frauduleux. Ils peuvent utiliser sans autorisation des images de célébrités ou d'hommes d'affaires de haut niveau pour donner une légitimité à leurs plans, ou promettre des cadeaux ou de l'argent liquide gratuit. Lorsque vous voyez des opportunités crypto promues sur les réseaux sociaux, abordez-les avec scepticisme et faites preuve de diligence raisonnable.

Ignorez les appels de démarchage : Si quelqu'un vous contacte soudainement pour vous vendre une opportunité d'investissement crypto, il s'agit probablement d'une arnaque. Ne donnez pas vos informations personnelles et ne transférez pas d'argent aux personnes qui vous contactent de cette manière.

Téléchargez uniquement des applications depuis des plateformes officielles : Bien que de fausses applications puissent parfois se faufiler sur le Google Play Store ou l'Apple App Store, il est plus sûr de télécharger les applications depuis ces plateformes plutôt qu'ailleurs.

Faites des recherches : Les cryptomonnaies les plus populaires ne sont pas frauduleuses. Cependant, si vous n'avez jamais entendu parler d'une cryptomonnaie spécifique, faites des recherches ; vérifiez s'il existe un livre blanc que vous pouvez lire, découvrez qui gère la cryptomonnaie et comment, et recherchez des avis réels et des témoignages d'utilisateurs. Recherchez une liste à jour et fiable des fausses cryptomonnaies pour étudier les arnaques.

Est-ce trop beau pour être vrai ? : Les entreprises qui promettent des rendements garantis ou qui vous rendront riche du jour au lendemain sont probablement des escrocs. Si quelque chose semble trop beau pour être vrai, soyez prudent.

Enfin, comme pour toute opportunité d'investissement, n'investissez jamais d'argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre. Même si vous n'avez pas été victime d'une arnaque, la cryptomonnaie est volatile et spéculative, il est donc crucial d'être conscient des risques.

QUE FAIRE SI VOUS ÊTES VICTIME D'UNE ARNAQUE AUX CRYPTOMONNAIES

Être victime d'une arnaque aux cryptomonnaies peut avoir un effet dévastateur ; de plus, si vous avez effectué un paiement ou fourni vos informations personnelles, il est crucial d'agir rapidement.

Contactez immédiatement votre banque dans les cas suivants :

Paiement par carte bancaire ou de crédit.

Paiement par virement bancaire.

Partage de vos informations personnelles.

Les escrocs crypto vendent souvent les informations qu'ils ont obtenues à d'autres criminels. Par conséquent, vous devez modifier tous vos noms d'utilisateur et mots de passe pour éviter d'autres dommages. Si vous avez été victime d'une arnaque crypto sur les réseaux sociaux, vous pouvez le signaler à la plateforme concernée. Selon l'endroit où vous vivez, vous pouvez signaler les escrocs à l'organisme compétent de votre juridiction (par exemple, la Federal Trade Commission pour les États-Unis). Vous pouvez également contacter des organismes similaires dans d'autres pays.

Source de l'actualité: 12punto