Nouvelle ère pour les transferts d'argent importants : obligation de motif et de justificatifs

Afin de prévenir les crimes financiers, le Conseil d'enquête sur les crimes financiers (MASAK) met en œuvre une mesure importante. Les transferts d'argent de gros montants, effectués notamment via Internet, les services bancaires mobiles et les guichets automatiques, feront désormais l'objet d'un contrôle plus strict. Grâce à ces changements, l'objectif est de clarifier les mouvements financiers importants et de prévenir les activités illégales.

Avec la nouvelle réglementation sur les transferts d'argent, l'objectif est de rendre les transactions financières plus traçables. Les restrictions ont été renforcées afin d'accroître l'efficacité de la lutte contre le blanchiment d'argent et les paris illégaux.

LE SEUIL DE TRANSFERT QUOTIDIEN A ÉTÉ RELEVÉ

Le seuil de l'obligation de motif, initialement fixé à 200 000 TL, a été porté à 400 000 TL à la suite d'évaluations. Désormais, pour les transferts effectués en une journée totalisant 400 000 TL ou plus, les expéditeurs devront rédiger un motif d'au moins 20 caractères. Si la section réservée au motif reste vide ou si le texte saisi est jugé insuffisant, la transaction ne sera pas effectuée.

LES CATÉGORIES DE TRANSFERT SONT ÉLARGIES

Avec la nouvelle réglementation, des rubriques spécifiques seront ajoutées au système afin de clarifier la raison du transfert d'argent. Lors de la transaction, les utilisateurs devront indiquer le motif de l'envoi en choisissant l'une des catégories suivantes :

• Achat immobilier
• Achat de véhicule
• Remboursement de dette
• Don
• Dépenses d'assurance et de santé
• Transactions d'actifs cryptographiques
• Paiements de jeux de hasard
• Services de conseil

Pour les transferts classés comme « autres » ou « paiements individuels », une explication plus détaillée pourra être exigée. Cela permettra d'analyser plus facilement l'origine des transactions et d'accélérer la détection d'éventuelles situations suspectes.

OBLIGATION DE DOCUMENTS COMPLÉMENTAIRES POUR LES GROS MONTANTS

Des contrôles supplémentaires sont également mis en place non seulement pour les transferts supérieurs à 400 000 TL, mais aussi pour des sommes plus importantes. Pour les transactions comprises entre 2 millions et 20 millions de TL, un « Formulaire de déclaration de transaction en espèces » devra être rempli. Pour les transferts dépassant 20 millions de TL, la présentation de documents justifiant l'origine des fonds sera requise.

Ce nouveau système prévoit un mécanisme de contrôle plus robuste visant à garantir la transparence financière et à empêcher le blanchiment des produits du crime.

Source de l'actualité: 12punto