Ne croyez pas aux annonces « Louez votre compte bancaire, gagnez gros » !

Les activités frauduleuses via les sites web et les applications ne cessent d'augmenter. Les escrocs, cherchant à blanchir de l'argent provenant de jeux d'argent ou de paris illégaux, tentent d'attirer l'attention des citoyens sur les réseaux sociaux avec des publications intitulées « Louez votre compte bancaire, gagnez gros ».

De nombreux citoyens tombés dans ce réseau de fraude, connu sous le nom de « location de compte bancaire », se retrouvent visés par autant de dossiers judiciaires qu'il y a de comptes différents ayant effectué des transactions sur le leur.

« LA PERSONNE QUI MET SON COMPTE BANCAIRE À DISPOSITION COMMET UN DÉLIT SELON LE CODE PÉNAL TURC CAR ELLE LE FAIT DE SON PROPRE GRÉ »

L'avocat et expert en informatique judiciaire Emre Akman explique que la personne qui prête son compte bancaire est traitée comme suspect principal car elle a autorisé l'utilisation de son compte de son plein gré : « L'une des méthodes utilisées par les escrocs pour blanchir l'argent issu des jeux d'argent et des paris illégaux consiste à louer les comptes de personnes dans le besoin pour faire transiter cet argent sale. La location de ce compte permet de commettre un délit en utilisant les comptes bancaires de ces personnes précaires pour faire circuler l'argent provenant des paris et jeux illégaux. Les organisateurs et les parieurs illégaux encourent diverses sanctions. La personne qui met son compte à disposition commet un délit selon le Code pénal turc car elle le fait de son propre gré. Les personnes qui prêtent leurs comptes bancaires sont trompées par des promesses de « commission élevée sur l'argent qui sera déposé sur votre compte » via des pages créées par les escrocs sur les réseaux sociaux. De ce point de vue, outre les organisateurs et les parieurs, les personnes qui prêtent leurs propres comptes encourent des peines bien plus lourdes et sont considérées comme suspects principaux. Comme de l'argent provenant de paris et de jeux illégaux arrive sur le compte de la personne qui le prête, il y a un flux constant de fonds provenant de différentes personnes. En réalité, cela crée un effet papillon. La personne qui prête son compte permet également à l'expéditeur de l'argent d'utiliser son propre compte bancaire, et pour chaque personne différente dont l'argent arrive sur le compte, un dossier d'enquête distinct est ouvert contre le citoyen qui a prêté son compte. Ainsi, la personne qui prête son compte n'est pas seulement suspecte pour une seule affaire, mais elle est tenue responsable pour chaque somme et chaque personne ayant envoyé de l'argent. »

« NE VOUS LAISSEZ PAS BERNER PAR LEURS PROMESSES »

L'avocat Emre Akman souligne que les escrocs manipulent les titulaires de comptes loués avec la promesse de leur reverser une part de l'argent déposé : « Parmi les excuses présentées à nos clients pour les inciter à prêter leur compte bancaire, on trouve : « Nous vous donnerons 5 % ou 10 % de profit ». Ne vous laissez pas berner par ces promesses de « nous vous donnerons 5 % ou 10 % de l'argent déposé », qu'ils envoient quotidiennement ou toutes les heures. Par ailleurs, des individus malintentionnés qui ne veulent pas verser d'argent prétendent qu'ils ont une saisie sur leur propre compte ou demandent : « Tu dois effectuer un transfert depuis ton compte vers un IBAN, peux-tu m'aider ? ». Dans ce contexte, personne ne devrait laisser quelqu'un d'autre utiliser son compte bancaire, sous quelque prétexte que ce soit. Car même si une seule connexion a été effectuée sur ce compte, la personne sera convoquée au tribunal pour être entendue en tant que suspecte. Si vous recevez de l'argent d'une personne inconnue sur votre compte ou si vous êtes confronté à une telle situation, il est préférable pour vous, sur le plan judiciaire, de restituer immédiatement l'argent à l'expéditeur dès que vous comprenez la situation. »

« REMBOURSEZ LES SOMMES PROVENANT DE SOURCES INCONNUES »

S'adressant aux citoyens qui remarquent des mouvements inattendus sur leur compte, l'avocat Akman déclare : « Dès que vous le remarquez, l'argent doit être immédiatement renvoyé sur le compte d'origine. Cette situation doit être signalée aux autorités judiciaires. Sinon, comme nous l'avons mentionné précédemment, étant donné que le compte bancaire a été utilisé pour faire transiter de l'argent issu de paris et de jeux illégaux, vous serez inévitablement inclus dans le dossier d'enquête et ferez l'objet de poursuites judiciaires. Par conséquent, pour chaque somme reçue, si vous ne connaissez pas l'expéditeur et que vous ne voulez pas être impliqué dans ce réseau de blanchiment d'argent, qui est une méthode très courante aujourd'hui, veuillez rembourser les sommes provenant de sources inconnues sur le compte d'origine. »

Source de l'actualité: İHA