Ne faites surtout pas ça ! La nouvelle méthode des escrocs : le piège de l'IBAN !

Les cas d'escroquerie via les sites internet et les applications augmentent de jour en jour. Les escrocs, qui cherchent à blanchir de l'argent via les plateformes de réseaux sociaux ou les jeux d'argent et paris illégaux, effectuent des transactions illégales via IBAN en disant aux citoyens qu'ils ont piégés : « Mon compte a un problème ». En effectuant des transactions via les comptes des citoyens qu'ils ont pris dans leurs filets, les escrocs exposent le titulaire du compte à de graves problèmes juridiques au premier degré.

« ATTENTION AUX NUMÉROS DE COMPTE QUE VOUS NE CONNAISSEZ PAS ! »

L'avocat Suat Altınsoy, qui avertit que le compte de la personne qui laisse utiliser son compte bancaire pourrait être lié à des sources terroristes, et qu'elle pourrait par la suite se retrouver en danger d'être poursuivie en tant que suspect principal, a déclaré : « Malheureusement, les escroqueries via IBAN se multiplient rapidement dans notre pays ces derniers temps. Tout d'abord, nos citoyens doivent être très prudents lorsqu'ils effectuent des transactions liées à l'IBAN lors d'échanges commerciaux avec des personnes qu'ils ne connaissent pas. L'un des systèmes les plus utilisés par ceux qui veulent pratiquer l'évasion fiscale sur le plan commercial est de demander à ce que de l'argent soit envoyé sur un IBAN. Bien qu'une personne qui envoie normalement de l'argent sur un IBAN n'ait aucune responsabilité, elle peut rencontrer de graves problèmes car elle ne sait pas à qui elle envoie l'argent. La raison fondamentale en est que le numéro de compte que vous ne connaissez pas peut être un numéro de compte lié ou en contact avec le terrorisme. Même si vous prouvez à la fin du procès que vous n'êtes pas responsable et que vous êtes acquitté, vous pouvez être jugé en tant qu'accusé ».

« VOUS FAITES AUSSI PARTIE DU SYSTÈME D'ESCROQUERIE »

Soulignant que des cas d'escroquerie graves liés aux numéros de compte sont constatés, l'avocat Altınsoy a ajouté : « Surtout pour les produits que vous achetez à très bas prix, les produits achetés sur les réseaux sociaux en sont les premiers exemples, des produits très bon marché vous sont vendus lors des transactions effectuées ici. Si le vendeur établit un contact avec vous et vous dit que de l'argent arrivera sur votre compte à ce sujet, il peut même s'agir d'une vente immobilière ou automobile, vous faites confiance à l'autre partie en raison du prix très bas des produits que vous achetez. Ensuite, cette personne vous piège en déclarant qu'elle a un problème avec sa propre banque et en disant : 'D'autres fonds arriveront sur votre compte, pouvez-vous m'aider à les envoyer sur un compte différent ?'. À ce stade, notre citoyen ne doit absolument pas effectuer d'opération à ce sujet.

Parce que vous faites aussi partie du système d'escroquerie. Cette personne escroque également d'autres personnes avec la victime. Elle fait envoyer de l'argent sur votre compte. Ensuite, en cas de plainte, comme c'est vous qui avez reçu l'argent, vous devenez directement l'accusé. Parce que l'identité ou le compte de la personne qui vous dirige n'est pas connu, le crime retombe automatiquement sur le compte utilisé pour la transaction. Pour cela, ce qu'il faut faire, c'est être deux fois plus prudent lors de toute transaction avec une personne que vous ne connaissez pas, et ne pas effectuer de transaction avec une personne en qui nous n'avons pas confiance.

Si nous effectuons une transaction sur le plan commercial, nous devons absolument écrire des informations détaillées dans la section motif. Même si nous pensons que cela n'est pas utilisé à des fins pénales dans le terrorisme et des questions financières similaires, des problèmes peuvent survenir qui vous rendront également responsable des sanctions fiscales. Dans les transactions liées à l'IBAN, nous ne devons pas permettre à quelqu'un que nous ne connaissons pas d'effectuer une transaction, ou si cela doit être fait, il est nécessaire de préciser en détail la transaction effectuée dans la section motif », a-t-il déclaré.

« INFORMEZ LES AUTORITÉS IMMÉDIATEMENT »

Expliquant ce qu'il faut faire si une escroquerie se produit et si elle est remarquée, Altınsoy a déclaré : « Lorsqu'on est confronté à un cas d'escroquerie, la première chose à faire est d'avertir la banque, d'empêcher la transaction, puis de se rendre auprès des forces de l'ordre et du parquet pour déposer une plainte. Parce que dans les transactions ultérieures, 'je ne savais pas' n'est pas une excuse sur le plan juridique. L'ignorance de la loi n'est pas une excuse. C'est notre principe fondamental. C'est pourquoi la première mission du citoyen est d'informer immédiatement la banque, les forces de l'ordre et le parquet si une escroquerie lui arrive », a-t-il conclu.