Une nouvelle ère pour les virements bancaires débute le 1er janvier ! Ceux qui ne s'y conforment pas ne pourront plus envoyer d'argent

Le MASAK, rattaché au ministère du Trésor et des Finances, a mis à l'ordre du jour un projet de communiqué complet visant à accroître la transparence des transactions financières et à empêcher les flux d'argent non déclarés. Avec cette nouvelle réglementation, une obligation de déclaration est introduite pour les virements EFT, les transferts bancaires et les opérations en espèces d'un montant égal ou supérieur à 200 000 TL. Le système sera mis en service à partir du 1er janvier 2026 et les transactions de gros montant feront progressivement l'objet d'un processus de suivi plus strict.

SYSTÈME DE DÉCLARATION PROGRESSIF

Selon le communiqué, une structure de déclaration en trois étapes sera appliquée aux mouvements de fonds :

• Pour les transactions comprises entre 200 000 TL et 2 millions de TL, une brève explication sera requise.
• Pour les transactions comprises entre 2 millions de TL et 20 millions de TL, un « Formulaire de déclaration de transaction en espèces » sera utilisé.
• Pour les montants dépassant 20 millions de TL, le formulaire devra être accompagné d'explications détaillées et des documents justificatifs correspondants.

Les banques présenteront aux clients les options de déclaration appropriées en fonction de la transaction effectuée, et une exigence minimale de 20 caractères sera imposée pour les explications générales telles que « paiement individuel ».