Panique chez ceux qui partagent leur IBAN : les signalements se multiplient

Le ministère du Trésor et des Finances a ciblé, dans le cadre de sa lutte contre l'économie informelle, les paiements effectués via IBAN comme premier axe de travail pour prévenir la perte et l'évasion fiscales. Le ministre Mehmet Şimşek avait déjà annoncé précédemment qu'ils avaient lancé des travaux et des enquêtes concernant ceux qui effectuent des encaissements via IBAN.

Avec le début des travaux du fisc sur les IBAN, les entreprises et les particuliers procédant à des encaissements par ce biais ont commencé à être signalés par les citoyens. Les autorités soulignent que l'usage de l'IBAN est devenu très répandu et que la location de comptes IBAN est presque devenue un secteur à part entière.

UNE PREMIÈRE

L'expert-comptable assermenté Abdullah Tolu a répondu aux questions de ntv.com.tr sur le sujet. M. Tolu a expliqué que les comptes IBAN sont soumis à un tel niveau de contrôle pour la première fois, en déclarant :

"Il est tout à fait normal de les interroger d'un point de vue fiscal. Grâce aux contrôles qui seront effectués, la location de comptes IBAN et les utilisations illégales de ces comptes pourront être empêchées. Ces contrôles pourraient entraîner un transfert important de ressources vers le Trésor sous forme d'impôts et de pénalités fiscales."

Indiquant que le fisc cherche à identifier les pertes et l'évasion fiscales, M. Tolu a précisé que l'IBAN est intensivement utilisé pour le paiement de biens et services, ajoutant : "Le fisc a constaté que les paiements pour la vente de biens et services sont effectués de manière intensive via IBAN plutôt que par carte bancaire, qu'une partie de ces IBAN est enregistrée au nom des entreprises vendeuses, une autre partie au nom des employés, des conjoints, amis ou proches des propriétaires d'entreprises, et que certains IBAN sont loués à des tiers."

LES ENCAISSEMENTS PAR IBAN DANS LE "VOYANT"

Évoquant les secteurs où les encaissements par IBAN sont les plus fréquents, M. Tolu a déclaré : "Cela concerne principalement les entreprises de vente au détail de biens et services, les magasins de meubles, les lieux de divertissement nocturne comme les casinos, bars et pavillons, les restaurants de luxe, les centres de beauté et de greffe de cheveux, les salles de sport, les vendeurs d'or, de diamants et d'autres pierres précieuses, ainsi que les astrologues, voyants, médecins, avocats, diététiciens, architectes, etc."

POURQUOI L'IBAN ?

M. Tolu a précisé que les entreprises privilégient l'IBAN pour éviter les commissions de carte bancaire ou les impôts, et a souligné un point souvent négligé :

"Il y a cependant un point qu'ils ignorent ou négligent : les banques partagent leurs opérations avec le fisc. Il est impossible que les mouvements d'argent dans le système bancaire échappent à la connaissance du ministère des Finances."

Affirmant que le fisc demandera des comptes, M. Tolu a ajouté :

"Le fisc convoquera un par un les propriétaires d'entreprises identifiés comme effectuant des encaissements via IBAN pour demander des explications, et exigera la présentation de factures ou de documents similaires pour ces transactions. Si une facture ou un document équivalent a été émis, il n'y aura aucun problème. Dans le cas contraire, ces ventes seront considérées comme des ventes informelles. De plus, les propriétaires d'entreprises seront interrogés sur les encaissements effectués via les IBAN de personnes considérées comme liées (proches comme conjoints, enfants, parents, ou employés comme secrétaires, ouvriers) ainsi que sur les comptes IBAN loués. Le fisc a également identifié des personnes qui, sans être assujetties à l'impôt, vendent des biens et services et encaissent les paiements via IBAN. Le fisc convoquera également ces personnes pour demander des explications."

QUELLES SERONT LES SANCTIONS ?

M. Tolu a également fourni des informations sur les sanctions prévues pour ceux qui effectuent des encaissements par IBAN :

"Pour ceux qui encaissent via IBAN sans émettre de facture ou document similaire, ou qui exercent ces activités sans être immatriculés, des redressements d'impôt sur le revenu, d'impôt sur les sociétés, d'impôt anticipé et de TVA seront effectués sur les revenus non déclarés. Une pénalité pour perte fiscale équivalente à une fois le montant de l'impôt sera appliquée, en plus des intérêts de retard. Par ailleurs, une amende pour irrégularité spéciale allant jusqu'à 10 % du montant qui aurait dû figurer sur la facture sera infligée."

LA LOCATION D'IBAN EST UN SECTEUR

Soulignant que la location d'IBAN à des tiers a été confirmée, M. Tolu a indiqué que les personnes louant leurs IBAN n'étaient souvent pas au courant des millions de livres turques transitant par leurs comptes.

M. Tolu a conclu ses propos ainsi :

"Des poursuites judiciaires seront également engagées contre ces personnes. Des redressements d'impôt sur le revenu, d'impôt anticipé et de TVA seront effectués sur les loyers perçus, avec une pénalité pour perte fiscale équivalente à une fois le montant de l'impôt, ainsi que des intérêts de retard. De plus, ces personnes seront déférées devant le parquet en raison de ces opérations contraires à la législation du MASAK (Conseil d'enquête sur les crimes financiers)."