Quelles réglementations pour le marché des cryptomonnaies en Turquie ?

Selon des responsables du secteur, la Turquie, quatrième plus grand marché mondial de cryptomonnaies, cherche à sortir de la liste grise du gendarme financier international. Les nouvelles règles visant à réguler le marché turc devraient se concentrer sur l'octroi de licences et la fiscalité.

L'inflation stimule l'intérêt pour les cryptomonnaies

Ankara a annoncé le mois dernier l'introduction de nouvelles réglementations, dans un contexte de hausse du commerce des cryptomonnaies depuis plusieurs années, alors que l'inflation galopante et la dépréciation de la livre turque accroissent la demande pour des actifs alternatifs. La Turquie tente également de répondre aux préoccupations du Groupe d'action financière (GAFI), une organisation basée à Paris qui a placé le pays sur sa « liste grise » en 2021 en raison des risques de blanchiment d'argent et d'autres délits financiers.

Bora Erdamar, directeur du BlockchainIST Center, centre de recherche et développement sur la technologie blockchain, a déclaré : « L'introduction de normes de licence spécifiques sera l'une des priorités majeures de la nouvelle réglementation », ajoutant que cela permettrait d'éviter les abus du système. M. Erdamar a précisé que les réglementations pourraient également inclure des exigences en matière de fonds propres, des mesures visant à améliorer la sécurité numérique, des services de garde et des preuves de réserve.

Une solution face à la perte de valeur

Selon un rapport de la société d'analyse blockchain Chainalysis, la Turquie s'est classée quatrième au niveau mondial l'année dernière en termes de volume brut de transactions en cryptomonnaies, derrière les États-Unis, l'Inde et le Royaume-Uni. Le rapport souligne que la 12e place du pays dans l'indice d'adoption des cryptomonnaies reflète le désir des Turcs de contrer la dépréciation de la livre et l'intérêt des jeunes pour les nouvelles technologies.

« La nouvelle législation sera adoptée dès que possible »

En octobre, le ministre des Finances Mehmet Şimşek a déclaré qu'afin de se conformer à la dernière recommandation restante du GAFI, Ankara adopterait dès que possible une nouvelle législation couvrant les crypto-actifs. Cela permettrait à la Turquie de sortir de la liste grise, un statut qui peut affecter la note d'investissement et la réputation d'un pays. En effet, les pays figurant sur la liste grise sont considérés comme faisant trop peu d'efforts dans la lutte contre le blanchiment d'argent et d'autres délits financiers, et doivent collaborer activement avec le GAFI pour corriger ces lacunes.

Dans un rapport publié en juillet, le GAFI a indiqué que la Turquie pourrait ne pas être en mesure de réguler et de détecter correctement les prestataires de services d'actifs virtuels (Virtual Asset Service Providers), car elle n'exige pas qu'ils soient licenciés et enregistrés auprès des actionnaires. Il s'agissait de la dernière des 40 recommandations du rapport que la Turquie doit traiter pour sortir de la liste grise.

Une explosion du marché ces deux dernières années

Mücahit Dönmez, PDG de la plateforme d'échange de cryptomonnaies Binance Turquie, a déclaré : « Nous observons que l'intérêt pour les crypto-actifs en Turquie ne cesse de croître. Cependant, il existe actuellement un manque de réglementation dans ce domaine. » M. Dönmez a ajouté : « Nous pensons que l'établissement de critères spécifiques concernant la sécurité des actifs des utilisateurs, les exigences minimales de capital, les conditions de cotation et de garde, ainsi que les conditions d'obtention d'une licence d'exploitation pour les plateformes, apportera une contribution positive au secteur. »

L'essor des cryptomonnaies en Turquie est dû à une inflation à deux chiffres, atteignant 85 % l'année dernière et 61 % le mois dernier, ainsi qu'à une chute de la livre de plus de 80 % face au dollar en cinq ans. Selon une enquête menée par Binance Research, la majorité des investisseurs turcs sont entrés sur le marché des cryptomonnaies il y a environ deux ans, tandis que 27 % y sont arrivés l'année dernière, ce qui témoigne de l'intérêt soutenu pour le secteur.

Renforcer la confiance dans le secteur

Le gouvernement a indiqué que les travaux sur la réglementation des prestataires de services d'actifs cryptographiques et sur la fiscalité des actifs virtuels numériques figureraient à l'ordre du jour de 2024. M. Erdamar, du BlockchainIST Center, a souligné : « La Turquie possède un grand potentiel en matière de technologie blockchain et de crypto-actifs. Une politique fiscale raisonnable qui n'effraie pas les investisseurs renforcera et consolidera la confiance dans le secteur. »

En 2021, après l'ouverture d'enquêtes pour fraude sur certaines plateformes locales, les autorités avaient interdit l'utilisation des crypto-actifs pour les paiements. Suite à l'effondrement des systèmes de certaines entreprises et au dépôt de milliers de plaintes par des investisseurs, les utilisateurs de certaines petites plateformes de trading de cryptomonnaies ont également rencontré des difficultés pour accéder à leurs comptes et retirer leurs fonds.

Onur Altan Tan, membre du conseil d'administration de la plateforme de cryptomonnaies Futurance Finance Tech & Fexobit, a déclaré qu'ils attendaient de la nouvelle réglementation qu'elle détaille les critères de licence pour les plateformes et qu'elle introduise une fiscalité pour les utilisateurs. « Plus de deux ans de travail ont été consacrés à cette réglementation, y compris des réunions de consultation avec les entreprises d'échange de cryptomonnaies, elle devrait donc être prête à être soumise au Parlement », a-t-il commenté.