Réglementation du MASAK au Journal officiel : une nouvelle ère pour les paris et le commerce électronique

Le Conseil d'enquête sur les crimes financiers (MASAK) a mis en place de nouveaux mécanismes de contrôle dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d'argent, visant particulièrement les transactions effectuées via des sociétés de paris. Avec cette réglementation, la prestation de services aux clients est empêchée tant que les conditions fixées ne sont pas remplies. Dans le même cadre, les règles relatives à l'identification dans le commerce électronique ont également été mises à jour.

Le MASAK a modifié le Communiqué général n° 5 pour empêcher les transactions basées uniquement sur la déclaration d'une pièce d'identité. La décision publiée au Journal officiel vise à empêcher que l'origine des fonds et l'identité réelle du propriétaire ne restent cachées.

LA PRATIQUE DE LA CARTE BANCAIRE SUPPRIMÉE

Dans le cadre de la réglementation concernant les prestataires proposant des jeux de hasard et de paris uniquement par voie électronique, de nouvelles conditions ont été imposées aux revendeurs virtuels opérant sans établissement physique. En conséquence, il est devenu obligatoire de conclure un contrat avec une banque établie en Turquie pour effectuer les opérations de recouvrement et de paiement par voie électronique.

Pour les demandes effectuées par les clients par voie électronique, il est désormais exigé de vérifier les informations d'identité (nom, prénom, date de naissance, nationalité, numéro d'identification turc ou numéro d'identification étranger) via la base de données de la Direction générale de la population et de la citoyenneté du ministère de l'Intérieur, d'obtenir des informations sur l'emploi et la profession, et de réaliser toutes les opérations de paiement via un compte bancaire appartenant au client dont l'identité a été vérifiée.

De plus, avant l'acceptation du client, il est devenu obligatoire d'effectuer un transfert d'argent depuis un compte bancaire correspondant aux informations d'identité vers un compte de vérification créé à cet effet. Aucun client ne sera accepté et aucun service ne sera fourni tant que ce transfert ne sera pas terminé. Cette mesure entrera en vigueur le 1er février 2026.

NOUVELLES OBLIGATIONS DANS LE COMMERCE ÉLECTRONIQUE

Un nouvel article couvrant les transactions liées aux prestataires de services intermédiaires de commerce électronique a été ajouté au communiqué. Par ailleurs, des modifications ont été apportées aux réglementations concernant l'identification pour les comptes bancaires ouverts à la demande d'institutions et d'organismes publics.

Pour ces comptes ouverts afin d'effectuer des paiements obligatoires, à condition que l'identification soit effectuée avant tout paiement au bénéficiaire, il suffira d'obtenir le nom, le prénom, la date de naissance, la nationalité et le numéro d'identification pour les personnes physiques, et la raison sociale, le numéro d'immatriculation au registre du commerce et le numéro d'identification fiscale pour les personnes morales.

L'obligation de recueillir un spécimen de signature a été supprimée, à condition que les informations d'identité soient vérifiées via la base de données de la Direction générale de la population et de la citoyenneté. Toutefois, l'utilisation de ces comptes ne sera pas autorisée tant que l'identification ne sera pas terminée.

Source de l'actualité: 12punto